投保指南
客戶信息管理
生存金/養老金領取
紅利領取
一、投保指南
投保流程：
1我們會為您進行個性化的保險計劃設計；
2請您仔細填寫投保單、投保交費清單及可能涉及的相關問卷；
3我們將審核您的投保申請資料；
4您的資料審核通過后，您需要交納首期保險費；
5我們會為您繕制保險合同；
6我們會把保險合同送達給您，請您簽收保險合同。
專家提示：
投保人的基本信息以及被保險人的健康、財務、已經購買保險等方面的信息是保險公司決定是否承擔風險的重要因素。誠信是合同成立的基礎，根據《中華人民共和國保險法》規定，如實告知是投保人、被保險人的義務，否則保險公司可以不承擔保險責任。為了更好的保障您公司和員工的權益，避免不必要的糾紛，投保團體應該向保險公司告知投保人基本情況、被保險人有關情況如健康狀況，并回答公司提出的相關問題， 如實填寫可能涉及的相關問卷。這些資料將作為保險合同的重要組成部分，我們公司將嚴格為客戶保密。根據投保團體的性質、規模、人均保額，公司保留調整投保 團體體檢限額的權利。
根據中國保監會、合同條款的相關規定，機關、企事業單位或其他特定團體可作為投保人為其團體成員投保。
以死亡為給付條件的合同必須經被保險人書面同意并認可保險金額，否則合同無效。
請您在購買前一定仔細閱讀相應保險條款
在您繳納首期保險費后，請一定索要我公司的統一收據。個人出具的任何憑證都沒有法律效力。
保險合同和發票是您購買我公司保險的重要憑證，請您妥善保管。
如您購買條款中明確規定有猶豫期的，在簽收保險合同后10日內投保人可無條件撤單，公司無息返還保險費。
A、投保人、被保險人信息變更
變更流程
1投保人信息變更：雙方認定的投保單位聯系人攜帶身份證件，提交《保險合同變更申請書（團體/匯交件）》——公司審核確認——公司出具批單，交客戶存執。
2被保險人信息變更：雙方認定的投保單位聯系人攜帶身份證件、擬變更被保險人的身份證復印件等，提交申請書及相應人員變更清單——公司審核確認——公司出具批單及保全變動清單，交客戶存執。
專家提示：
1、投保人可以申請變更的內容包括以下項目等：
投保人名稱文字變更
通訊地址或營業地址變更
組織機構代碼變更
投保單位負責人變更
投保單位聯系人、聯系電話變更
行業類別變更
賬戶名稱、號碼變更
被保險人姓名文字變更
被保險人性別、出生日期變更
被保險人證件類別及號碼變更
被保險人職業（工種）變更
2、團體業務合同保全服務的申請人，一般為投保單位，投保人可指定/變更聯系人，辦理具體的合同保全事項。
3、投保人向我公司提交變更申請時，申請書上須加蓋投保單位印章。
4、我公司就部分業務類型提供有針對團體大客戶的網絡服務。
B、增加或減少被保險人
增加或減少被保險人流程
1受托人攜帶身份證明、投保人證明，提交申請書及相應人員清單；
2公司審核同意后，確認應收/應付款項；
3申請辦理人員交款/領款；
4公司出具批單及清單，交客戶存執。
專家提示：
健康險險種申請增加被保險人時，須根據要求填寫、提交《補充告知問卷》。
投保人申請增加被保險人時需要繳納新增被保險人的保險費。
投保人申請減少被保險人時，我們將按條款及保險合同規定向投保人支付減少被保險人的退保金。
生存金/養老金領取
1申請辦理人員攜帶投保人證明、被保險人身份證件、保險憑證、生存受益人有效身份證件等資料，填寫、提交申請書；若匯集領取，則請同時提供相應清單；
2公司確認到期應付生存金/養老金；
3申請辦理人員領款。
專家提示：
被保險人領取生存保險金或養老年金時須持有投保人開具的證明材料。
銀行轉賬是一種方便、安全、及時的資金交易方式，為了切實保障您的利益，建議您選擇通過銀行轉賬領取生存金/養老金。
紅利領取
公司派發團體業務紅利，有轉入本金、紅利累積生息和現金領取等不同形式，具體可依不同條款而有不同約定。如果投保人選擇轉賬領取方式，則在紅利實際派發時，公司會確認到期應付紅利，并根據條款及合同約定，通過轉賬方式將紅利支付給投保人或被保險人。
專家提示：
紅利派發時，我公司會及時向客戶提供紅利通知書、企業專戶賬年度報告、個人賬戶年度清單及公共賬戶年度清單。
銀行轉賬是一種方便、安全、及時的資金交易方式，為了切實保障您的利益，建議您選擇通過銀行轉賬領取紅利。